Կանոն Ազգային բանկ Ուկրաինան որոշում է կայացրել հետ կանչել IBOX BANK JSC-ի բանկային գործունեության լիցենզիան, ուստի այժմ սկսվում է նրա լուծարման գործընթացը։ Այս մասին հաղորդվում է կարգավորիչի պաշտոնական կայքում։
Լուծարման մասին որոշումն ընդունվել է «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» Ուկրաինայի օրենքի 77-րդ հոդվածի համաձայն՝ այն պատճառով, որ IBOX BANK-ը կանոնավոր կերպով խախտում է օրենսդրության պահանջները կանխարգելման և օրինականացման (լվացման) դեմ հակազդեցության ոլորտում: հանցավորության, ահաբեկչության ֆինանսավորման և զանգվածային ոչնչացման զենքերի տարածման ֆինանսավորման (այսուհետ՝ PVC/FT) միջոցով ձեռք բերված եկամուտներ։
Ազգային բանկը մեղադրել է IBOX BANK-ին այնպիսի պարտականությունների ոչ պատշաճ կատարման մեջ, ինչպիսիք են հաճախորդների ստուգման միջոցառումների իրականացումը, գործարար հարաբերությունների ռիսկը, որի հետ մեծ է և որը կազմակերպել և անցկացրել է սպորտային պոկերի մրցումներ, ինչպես նաև AML-ի վերաբերյալ ներքին փաստաթղթերի մշակում և ներդրում։ /CFT հարցեր, որոնք կդիտարկվեն օրենսդրական պահանջները և ազգային ռիսկերի գնահատման արդյունքները:
Վերջին երկու տարիների ընթացքում Ազգային բանկը վերահսկողություն է իրականացրել ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում և բազմիցս արձանագրել խախտումներ IBOX BANK-ի կողմից։ Կարգավորողը տույժեր է կիրառել, երկու անգամ կասեցրել է որոշակի տեսակի գործառնությունների իրականացումը, պաշտոնից ազատել բանկի պաշտոնյային և երկու անգամ գրավոր նախազգուշացում արել։ Ակնհայտ է, որ Ազգային բանկի համբերության բաժակն արդեն լցվել է, և նա օգտագործել է արմատական միջոցներ։
«Բանկի յուրաքանչյուր ավանդատու Անհատական ավանդների երաշխավորման հիմնադրամից կստանա փոխհատուցում ավանդի ամբողջ չափով՝ ներառյալ բանկի շուկայից դուրս բերելու ընթացակարգը սկսելու օրվան նախորդող օրվա վերջի դրությամբ կուտակված տոկոսները, բացառությամբ «Ֆիզիկական անձանց երաշխավորական համակարգի ավանդների մասին» Ուկրաինայի օրենքի 26-րդ հոդվածի չորրորդ մասով նախատեսված դեպքերի, ասվում է Ուկրաինայի Ազգային բանկի պաշտոնական կայքում։
Կարգավորողի մամուլի ծառայությունը հավելում է, որ ֆինանսական հաստատության մասնաբաժինը վճարունակ բանկերի ակտիվների ընդամենը 0,1%-ն է, ուստի շուկայից դրա դուրս գալը չի ազդի Ուկրաինայի բանկային հատվածի կայունության վրա։ Սակայն այս որոշումը որոշակի մարտահրավեր ստեղծեց մոնոբանկի համար, որի հաճախորդները սովորաբար օգտագործում էին IBOX տերմինալները իրենց քարտերը լիցքավորելու համար:
«Լիցքավորման տերմինալների iVoh ցանցը ամսական 12-15 միլիարդ գրուն է ընդունում մեր քարտերի լիցքավորման համար», - ասում է մոնոբանկի համահիմնադիր Օլեգ Հորոխովսկին: Սակայն դրանից անմիջապես հետո նա հավելեց, որ բանկից կես օր է պահանջվել այլընտրանքային լուծում գտնելու համար։ Եվ նույն օրը քարտապանները հավելվածում հաղորդագրություն են ստացել, որտեղ նշված են լիցքավորման այլ ուղիներ՝ գործընկեր բանկերի տերմինալներ և դրամարկղեր։
Հետաքրքիր է նաև.